Семь человек были причастны к похищению денег у микрокредитной организации в ВКО
В городском суде Риддера завершился процесс по делу о крупном мошенничестве. На скамье подсудимых оказались семь человек. Все они признаны виновными в том, что обманом завладели деньгами казахстанской микрокредитной организации. Подробности изложены в материалах суда, передает корреспондент YK-news.kz.
Во второй половине 2015 года жительница Риддера Е. заключила договор с ТОО, выдающим микрокредиты населению через интернет. Согласно документу, она должна была привлекать клиентов, консультировать их, собирать информацию, необходимую для оформления микрокредита. При этом по договору Е. запрещалось брать плату с клиентов, поскольку вознаграждение за работу выплачивало ТОО.
На тот момент организация выдавала займы от 10 до 150 тысяч тенге. Однако максимальную сумму могли получить только постоянные клиенты: первый заем не мог превышать 32 тысячи тенге. Чтобы стали доступны суммы покрупнее, нужно было вовремя погасить кредит, тем самым доказав свою кредитоспособность.
Как следует из материалов суда, Е., досконально зная механизм выдачи займов, решила подзаработать. Потенциальным клиентам она говорила, что может стереть их данные из базы должников, а значит, долг они возвращать не будут. Но такую услугу женщина предлагала за определенное вознаграждение. К примеру, гражданин хочет оформить микрокредит на 32 тысячи тенге. Е. говорит ему, что никакие долги он платить не будет, но заемщик должен отдать ей 15 тысяч. Клиент открывает карточный счет в банке, Е. отправляет заявку на кредитование, указывая неверные данные: домашний адрес, место работы и сумму ежемесячного дохода. После одобрения кредита клиент снимает деньги с карты и выплачивает Е. оговоренную сумму.
Схема была одна и та же, менялись только суммы и процент, который Е. забирала в качестве благодарности. Впоследствии она стала привлекать к махинациям своих знакомых, которые приводили новых клиентов и получали долю с "выражения признательности". Постепенно в аферу были вовлечены семь человек. Заемщиками, как правило, становились безработные.
Махинаторов удалось вывести на чистую воду после жалобы одной из жительниц Риддера в офис микрокредитной организации о том, что Е. берет вознаграждение за займы. В свою очередь, представители ТОО обратились в полицию.
Следствие насчитало 32 эпизода мошенничества и четырехмиллионный ущерб. В суде ни один из участников аферы так и не признал своей вины.
Е. получила три с половиной года лишения свободы, но этот срок скостили до года и девяти месяцев по амнистии. Столько же было назначено еще одной фигурантке уголовного дела, участвовавшей во многих эпизодах. Женщинам отсрочили наказание на один год. Остальные подсудимые были освобождены от основного вида наказания. Ко всем участникам применили конфискацию имущества, добытого преступным путем. Приговор пока не вступил в законную силу.
Михаил Потапов