Жители Усть-Каменогорска, Риддера, района Алтай пострадали от действий финпирамиды

Несмотря на постоянные разъяснения, в регионе постоянно находятся люди, готовые отдать свои деньги мошенникам в надежде на быстрое обогащение, передаёт корреспондент YK-news.kz.

В 2023 году департамент экономических расследований по ВКО ликвидировал финансовую пирамиду Chia Tai, организованную мошенником из Китая. Обман доверчивых граждан осуществлялся под предлогом торговли лекарственными препаратами и БАДами.

— Организаторы этой пирамиды посредством Telegram под видом фармацевтической компании незаконно привлекли на территории ВКО 234 участника, — рассказал руководитель ДЭР по ВКО Айдын Молдабеков. — Сумма ущерба — свыше 390 миллионов тенге. Уголовное дело окончено и направлено в суд. Основная масса вкладчиков по данной пирамиде — жители Усть-Каменогорска, Зайсана, Риддера, района Алтай и Катон-Карагайского района в возрасте от 20 до 60 лет. Жертвами пирамиды стали люди с невысоким доходом, имеющие образование. Это учителя, врачи, пенсионеры.

Сотрудники департамента экономических расследований напомнили ряд признаков, по которым можно распознать финансовую пирамиду:

• необходимость вложения ощутимой суммы денег. Основатели пирамид всегда стараются привлечь большие суммы, чтобы незаконно обогатиться;
• обещание больших процентов и быстрого возврата вложения. Бывают ставки от 300 до 2000 процентов;
• для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда средства. Создание цепной реакции — один из основных признаков финансовой пирамиды;
• проекты в основном подаются как новинки, связанные с научно-техническими прорывами. Например, супер-проекты в «зелёной» экономике, высокодоходные предприятия, вложения в крупные проекты за рубежом — в недвижимость, торговлю, криптовалюту;
• компании получают регистрацию непосредственно перед сбором средств. У них нет никакой истории, минимальный уставной капитал. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов;
• активная и навязчивая реклама в социальных сетях, презентации, розыгрыши всевозможных призов, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки. Надо знать, что вовлечением людей занимаются хорошие психологи;
• при внимательном изучении договора видно, что ответственность никто не несёт, если что-то пойдёт не так;
• компания может действовать под видом легальной микрофинансовой организации, кредитного бюро. Это может сопровождаться громкими лозунгами: «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Оформим за пять минут», «Избавим от задолженности», «Пассивный доход у себя дома» и так далее;
• у финансовых пирамид отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Они за ней просто не обращаются;
• деньги принимают наличными либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчётных счетов компаний и банков.

Сегодня есть возможность проверить компанию, вызывающую подозрение. Агентством финансового мониторинга создан бот в приложении Telegram под названием Baiqa,piramida! @BAIQApiramidaBOT. Достаточно ввести ссылку на сайт компании, страницу в Instagram, «ВКонтакте» или cсылку на Telegram-канал.

Существует и возможность анонимно сообщить об экономическом правонарушении через бот Агентства финансового мониторинга @afm_insider_bot.

Ирина Плотникова