Специалисты департамента экономических расследований по ВКО рассказали студентам Восточно-Казахстанского университета имени С. Аманжолова о деятельности и задачах Агентства РК по финансовому мониторингу.

В ходе встречи студенты узнали об основных направлениях работы органов финансового мониторинга, противодействии финансовым пирамидам, лудомании, незаконному обороту алкогольной продукции, о вреде вейпов, работе Telegram-ботов "АФМ Insider", "Baiqa, piramida", а также ознакомились с порядком поступления в ряды Службы экономических расследований.

— Ни для кого не секрет, что работа в правоохранительных органах сложная и требует определенных ограничений. Правильно выбрать профессию — значит выбрать свое место в жизни, — обратился к студентам руководитель департамента экономических расследований по Восточно-Казахстанской области (ДЭР по ВКО) Айдын Молдабеков, рассказав о деятельности ведомства.

Департамент экономических расследований по Восточно-Казахстанской области является структурным территориальным подразделением Агентства по финансовому мониторингу (АФМ).

— За эти годы мы зарекомендовали себя как эффективное ведомство, имеющее потенциал в борьбе с теневой экономикой и отмыванием доходов, — подчеркнул руководитель ДЭР по ВКО.

Особое внимание оперативно-следственных подразделений сосредоточено на противодействии теневой экономике ("обнальщики", организаторы финпирамид, незаконного игорного бизнеса, производители контрафактной продукции, контрабандисты и фальшивомонетчики), хищению бюджетных средств, выводу капитала за рубеж, легализации имущества, добытого преступным путем.

Агентство по финансовому мониторингу имеет широкий потенциал информационно-аналитических возможностей. Так, главной задачей аналитического отдела является выявление правонарушений аналитическим путем с использованием новейших информационных технологий.

— На сегодня такие виды уголовных правонарушений, как выписка фиктивных счетов-фактур, хищение бюджетных средств и финансовые пирамиды, устанавливаются с использованием искусственного интеллекта, — отметил Айдын Молдабеков. — Скажем, если из бюджета страны выделены деньги на строительство социальных объектов, то видно их дальнейшее движение и можно определить, по целевому назначению они использованы или нет.

Еще одно направление работы АФМ — это подразделение финансовой разведки, деятельность которой заключается в выявлении схем отмывания доходов, добытых преступным путем, финансирования терроризма и экстремизма. Сейчас начат активный информационный обмен с более ста подразделениями финансовых разведок мира.

А из-за большого объема торговли криптовалютой (свыше 0,25 процента от глобальной торговли) создано подразделение "КРИПТОН", оснащенное всеми передовыми инструментами.

О вопросах противодействия теневой экономике проинформировала руководитель организационно-контрольного управления Жанар Тайгаранова:

— Приоритетными направлениями являются борьба с лжепредпринимательством, уклонением от уплаты налогов, фальшивомонетничеством, экономической контрабандой, хищением в бюджетной сфере, незаконным оборотом алкогольной продукции, нефти, финансовыми пирамидами, банкротством и т. д. Одним из видов теневой экономики является деятельность, совершаемая с использованием финансовых пирамид, которые создают угрозу экономической безопасности, отрицательно влияют на благосостояние населения. Агентством проводится целенаправленная работа по их выявлению, пресечению и предотвращению финансовых пирамид.

Кстати, несмотря на предупреждения, некоторые казахстанцы продолжают верить людям, предлагающим баснословный доход, и вкладывают свои сбережения в новые схемы.

В целом по республике удалось ликвидировать 36 финансовых пирамид, возвратить пострадавшим 4,6 миллиарда тенге. Среди нашумевших мошеннических проектов — "Crowd1", "Qnet", "Hit Beat Music", "Amanat home", "ПК "Asar Baspana", ПК "Ақ Үй Арман", "Big Star" и другие. Только в прошлом году состоялись более 30 приговоров, по которым осуждены 52 лица. Практически в каждом случае организаторы получили реальные сроки лишения свободы, в среднем пять – шесть лет с конфискацией имущества.

Агентством разработан целый комплекс превентивных мер. Так, внедрены современные IT-технологии для выявления финпирамид и пресечения их деятельности. Это потенциально разрушает вновь создаваемые мошеннические проекты. С использованием аналитического инструмента по ключевым словам, характерным для пирамиды, осуществляется поиск противоправного контента в интернете. Кроме того, активно мониторятся новостные порталы, блоги, сайты и аккаунты в соцсетях. В результате специалисты получают ссылки и аккаунты потенциальных финпирамид. Материалы, имеющие признаки финансовых пирамид, направляются в Министерство информации и общественного развития для их блокировки.

Кроме того, осуществляется сбор данных и контент-анализ сообщений из чатов Instagram и Telegram, группируются подозрительные проекты в разрезе регионов, определяются их организаторы и потенциальные жертвы. Подписчикам таких аккаунтов направляются сообщения о признаках противоправности проектов с предложением отписаться, а администраторам — закрыть аккаунт.

— Мы не ждем, пока граждане вложатся в сомнительные проекты и потеряют свои деньги, а работаем на опережение, — отметила Жанар Тайгаранова. — С прошлого года на сайте публикуем списки пирамид по уголовным делам, где состоялись приговоры судов. Все знают знаменитую фразу "Предупрежден — значит вооружен". Смысл этих слов предельно прост — бдительность никогда не бывает напрасной.

Наряду с этим внедрен бот, созданный в приложении Telegram, — "Baiqa, piramida", который позволяет гражданам самостоятельно проверить проект на наличие признаков финпирамид. Для этого используется накопленная информация — сведения по уголовным делам, ранее заблокированные ссылки, официальные реестры финрегулятора и финцентра (АРРФР и МФЦА). Это приложение оказалось весьма востребованным и пользуется большим спросом у населения. С начала его запуска, с января прошлого года, рассмотрено семь тысяч заявок от граждан. В случае, если у компании имеются признаки финансовой пирамиды, ссылка на ее сайт блокируется с помощью системы "Кибернадзор".

Сегодня ДЭР по ВКО реализует оперативно-профилактическое мероприятие "Стоп, пирамида!", в рамках которого проводится активная информационно-разъяснительная работа. Однако число граждан, вкладывающих денежные средства в сомнительные операции, не уменьшается. Желая быстро обогатиться, граждане становятся жертвами финансовых пирамид.

— К сожалению, даже образованные люди не защищены от угрозы быть обманутыми, — предупредила руководитель организационно-контрольного управления. — Это связано с незнанием элементарных основ финансовой безопасности. Безусловно, надо отдать должное организаторам финпирамид. Они обладают высочайшими навыками убеждения и психологического воздействия на людей. Как показывает практика, главный их аргумент: если не сегодня, то завтра уже сможешь получить двух- или трехкратную прибыль. Мы хотим напомнить, что финансовая пирамида — это мошенническая схема, которая осуществляется путем привлечения денежных средств вкладчиков под предлогом гарантированного получения дохода. Организаторы пирамиды не ведут какой-либо экономической деятельности. Выплаты производятся за счет средств вновь привлеченных участников — родственников, коллег, знакомых.

По каким признакам можно определить организаторов финансовых пирамид? Во-первых, даже миллионеры, у которых есть значительные суммы, хранят деньги в банках. Им важна сохранность денег, и они знают, что их вклады не могут внезапно вырасти на 70 – 100 процентов, в то время как организаторы финпирамид обещают высокую прибыль за короткий промежуток времени.

Во-вторых, все вклады, внесенные в банки и инвестиционные фонды, у которых есть лицензия на получение денег от граждан, защищены государством. АО "Казахстанский фонд гарантирования депозитов" защищает депозиты граждан и гарантирует их сохранность. При этом за возврат вкладов в финансовые пирамиды и получение обещанной прибыли никто не несет ответственности.

В-третьих, организаторы финансовых пирамид сразу вычисляют лиц, в большей степени подверженных манипуляциям. Они используют различные инструменты морально-психологического давления и, узнавая все больше о проблемах, мечтах, планах людей и прикрываясь целью оказания помощи, затягивают новых вкладчиков в свою схему.

И еще: мошенники часто придумывают громкие и привлекательные названия: IТ-компания, интернет-компания, инновационный проект.

Департамент экономических расследований по Восточно-Казахстанской области предупреждает граждан, что за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность по статьям 217 и 217-1 УК РК, и призывает не вкладывать денежные средства в сомнительные организации.

Аналогичная работа проводится в сфере профилактики игровой зависимости — лудомании. За незаконную организацию деятельности в сфере игорного бизнеса предусмотрена уголовная ответственность, как и за предоставление арендодателями помещения для организации незаконного игорного бизнеса.
Агентством по финансовому мониторингу запущен специальный Telegram-бот "АФМ Insider", на который можно сообщить информацию о совершении правонарушений в сфере теневой экономики всего в один клик. Информация, направленная в бот, носит уведомительный характер и не является поводом для регистрации уголовного дела или дела об административном правонарушении. Для официального обращения можно прийти в дежурную часть и написать заявление в установленном порядке, либо обратиться через "eOtinish", либо позвонить в кол-центр АФМ-1458 или по телефону доверия департамента 8 (7232) 24-06-05.

По словам Жанар Тайгарановой, уже много сделано, но еще больше предстоит сделать для защиты экономических интересов страны. На сегодняшний день необходимы специалисты не только с юридическим образованием, но и с навыками пользования сетью Интернет, языками программирования и более сложными IT-решениями.

Для формирования высокопрофессионального ядра в сфере финмониторинга, создана "AML Академия" — академия финансового мониторинга.

О вопросах поступления в ряды Службы экономических расследований сделала сообщение руководитель Административного управления Райхан Рахматуллина, а представитель Уполномоченного по правам человека по ВКО Серик Мизанбеков проинформировал участников встречи о защите прав человека.

Ольга Юрьева